CACP64 c'est quoi ?

Votre partenaire de confiance pour la gestion et l’optimisation de votre patrimoine.

Depuis notre création, nous accompagnons nos clients – particuliers et familles – dans toutes les étapes de la vie patrimoniale : investissements, immobilier, assurances, transmission, fiscalité et préparation de la retraite.

Notre mission est simple : vous offrir des solutions personnalisées, claires et durables, pour que vous puissiez prendre des décisions éclairées en toute sérénité.

Notre approche se distingue par :

• Une expertise locale et nationale : nous connaissons les spécificités de votre région et les opportunités sur l’ensemble du territoire.
• Des conseils sur mesure : chaque situation est unique, nos recommandations le sont aussi.
• Un accompagnement transparent et durable : nous vous guidons dans toutes vos démarches, de la réflexion initiale à la mise en œuvre concrète.

Chez Conseil Patrimoine 64, nous croyons que bien gérer son patrimoine, c’est construire son avenir. Que vous souhaitiez préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité, sécuriser vos investissements ou transmettre votre patrimoine en toute sérénité, nous sommes à vos côtés pour transformer vos projets en solutions concrètes.

Contactez-nous dès aujourd’hui pour une première rencontre et découvrez comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs patrimoniaux.

 

MODE DE FACTURATION ET REMUNERATION DU PROFESSIONNEL

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Dans le cadre de l’activité de CIF ( Conseil en Investissement Financier ) :
La rémunération peut être perçue sous forme d’honoraires sur des missions de conseil et/ou de commissions sur affaires. Les deux missions de conseil que sont l’Analyse Patrimoniale et les audits spécifiques (retraite, prévoyance, succession, ...) seront facturés de 500 à 2500€ H.T. selon la complexité des dossiers (soit de 600 à 3000 € T.T.C.).
Pour tout autre acte ou intervention du cabinet, des honoraires à la charge du client seront facturés sur la base de 150 € H.T. de l’heure (soit 180 € T.T.C.). Un forfait annuel pourra être mis en place dans le cadre d’une simplification des facturations.
Toutefois, en fonction des affaires réalisées, le conseiller peut considérer les honoraires d’Analyse Patrimoniale ou d’audits inclus dans les commissions sur affaires. Le client est informé que pour tout acte d’intermédiation, le conseiller est rémunéré par la totalité des frais d’entrée, déduction faite de la part acquise par la société qui l’autorise à commercialiser le produit, auxquels s’ajoute une fraction des frais de gestion qui est au maximum de 90% de ceux-ci.
Dans le cas d'un conseil CIF dit non indépendant, ou d’un acte d’intermédiation d’une solution d’épargne ou d’investissement, le conseiller sera rémunéré par une fraction des frais initialement prélevés par le promoteur du produit et/ou les intermédiaires intercalés.
Dans le cas d’un conseil en investissement financier fourni de manière non-indépendante, votre conseiller peut conserver les commissions.
Dans ce cadre, le conseiller évalue un éventail restreint d’instruments financiers émis par une entité avec laquelle le conseiller entretient des relations étroites pouvant prendre la forme de liens capitalistiques, économiques ou contractuels. Le détail des commissions et rétrocessions sera indiqué lors de la remise du rapport d’adéquation dans lequel seront détaillés les produits et les supports proposés au client.

Dans le cadre de l’activité d’IAS :
La rémunération peut être perçue sous forme d’honoraires sur des missions de conseil et/ou de commissions sur affaires. Les deux missions de conseil que sont l’Analyse Patrimoniale et les audits spécifiques (retraite, prévoyance, succession, ...) seront facturés de 500 à 2000 € H.T. selon la complexité des dossiers (soit de 600 à 2400 € T.T.C.).
Pour tout autre acte ou intervention du cabinet, des honoraires à la charge du client seront facturés sur la base de 150 € H.T. de l’heure (soit 180 € T.T.C.). Un forfait annuel pourra être mis en place dans le cadre d’une simplification des facturations.
Toutefois, en fonction des affaires réalisées, le conseiller peut considérer les honoraires d’Analyse Patrimoniale ou d’audits inclus dans les commissions sur affaires. Le client est informé que pour tout acte d’intermédiation, le conseiller est rémunéré par la totalité des frais d’entrée, déduction faite de la part acquise par la société qui l’autorise à commercialiser le produit, auxquels s’ajoute une fraction des frais de gestion qui est au maximum de 90 % de ceux-ci.
Le détail des commissions et rétrocessions sera indiqué lors de la remise du rapport de conseil dans lequel seront détaillés les produits et les supports proposés au client.

Dans le cadre de l’activité en Immobilier :
Les commissions perçues par l’intermédiaire en transaction immobilière sont une fraction variable des frais de commercialisation pouvant aller jusqu’à 100% de ceux-ci et précisés dans le contrat de réservation du bien.
La plupart du temps, les honoraires liés à notre accompagnement seront compris dans la prestation d'ensemble. Pour autant, dans le cadre de demandes bien spécifiques d'analyses pluri disciplinaires d'une situation, un devis d'intervention et une lettre de mission bien précise vous seront remis avant le début de toute collaboration. 

Notre barème d'honoraires de notre carte de transaction Carte T est integré sur notre logiciel immobilier.

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L’intervention d’autres corps de métier (avocat, notaire, expert-comptable, etc.) nécessaire pour garantir la pertinence et la bonne fin des recommandations n’est pas comprise dans la rémunération du conseiller et feral’objet soit d’une facturation supplémentaire réalisée directement par le professionnel sollicité, soit par une refacturation de celui-ci au conseiller qui imputera alors à son tour cette facturation au Client. 

Le conseiller s’engage à mettre en place les procédures (mécanismes d’alerte) prévues pour respecter l’obligation de prise de contact périodique (annuelle) et personnalisée avec le client (logiciel dédié). La prise de contact génèrera soit une prise de rendez-vous physique ou visio, soit un échange par mail.

De plus, dans le cas où la valeur de certains instruments financiers préalablement conseillés au client évolue d’une façon atypique, le conseiller s’engage à surveiller les valeurs liquidatives soit via les sites spécialisés soit par la mise en place de mécanismes d’alertes.
Un dispositif de mécanisme d'arbitrage automatique pourra être appliqué uniquement dans le cadre de l'assurance (Stop-Loss).

Au titre de l’accompagnement du client, une information plus précise sera fournie au client.